ต้องบอกว่า ปี 2566 นี้ผ่านไปเร็วมาก แป๊บๆก็เข้าสู่ Q2 ของปีกันแล้ว
เมื่อผ่าน Q1 ของปี 2566 ไป ก็ได้เวลามา Recap ถึงพอร์ทการลงทุนที่เราจัดสรรไว้สำหรับการลงทุนระยะยาวเพื่อการศึกษาของลูกกัน ซึ่งพอร์ทนี้ เราเริ่มลงทุนมาตั้งแต่ เดือน ตุลาคม ปี 2564 เป้าหมายคือออมเงินส่วนหนึ่งไว้เพื่อการศึกษาของลูกในระยะยาว (ประมาณ 10 ปีข้างหน้า)
เราพยายามหาการลงทุนที่เหมาะสมกับ Lifestyle พ่อแม่อย่างเราที่ไม่ได้มีเวลาติดตามพอร์ทการลงทุนบ่อยๆ ซึ่งสมัยนี้มีทางเลือกมากมาย รวมถึงกองทุนที่มีผู้เชี่ยวชาญและนำเอาเทคโนโลยีมาช่วยวิเคราะห์
จากที่ลงทุนมัมเคยเล่าไว้ ว่า เราเลือกลงทุนในกองทุน Global ETF ของ Jitta Wealth เพราะเหมาะกับพ่อแม่ที่ไม่ค่อยมีเวลาในการมานั่งเฝ้าจอเลือกการลงทุน ซึ่งกองทุนนี้มี AI ของ Jitta Wealth ช่วย monitor และ ปรับพอร์ทให้เราแบบอัตโนมัติ ตามแผนการลงทุนที่เราได้เลือกไว้
กองทุน Global ETF ที่เราเลือกนั้น จะ เป็นกองทุนที่อยู่ในแผนเติบโต เหมาะสำหรับผู้ที่รับ ความเสี่ยงได้สูง มีผลตอบแทนคาดหวัง 8% ต่อปี โดยจะเน้นลงทุนในหุ้นทั่วโลก 80%และ ลงทุนในพันธบัตร 20%
เมื่อดูรายละเอียดการลงทุนในพอร์ทของเรา จะเห็นว่า กองทุน Global ETF แบบเติบโต นี้ ลงทุนหุ้นในตลาดสหรัฐอเมริกา (Nasdaq) ถึง 55% ตลาดหุ้นต่างประเทศ 16% และ ในตลาด Emerging marget 8% ที่เหลือนั้นจะเป็นการลงทุนในพันธบัตร ซึ่งก็ไม่น่าแปลกใจเลยที่ผลตอบแทนกองทุนของเราตั้งแต่เริ่มต้นจะติดลบ (-13%) เพราะ เทียบผลตอบแทนของตลาดหุ้น Nasdaq แล้ว ตั้งแต่วันที่เราเริ่มลงทุน จะถึงตอนนี้ ลงไปถึง 15%
หลายคนอาจจะสงสัยว่า ตั้งแต่ที่เริ่มลงทุนมา ในเมื่อพอร์ทติดลบอยู่ แล้วทำไมเรายังไม่ขยับขยายเปลี่ยนไปลงทุนอย่างอื่น? เราก็คงต้องบอกว่า เหตุผลของเรามีอยู่ด้วยกัน 2 ข้อ คือ
- การลงทุนนี้เป็นการลงทุนระยะยาว ตราบใดที่เรายังคงมองเห็นเป้าหมาย หรือ ปลายทางอยู่ไกลๆ เราก็อย่าพึ่งรีบหยุดเดิน แต่ควรจะอดทนเดินต่อไปก่อน
- ผลตอบแทนที่ได้ในปัจจุบัน ถ้ามองกันดีๆ กองทุนนี้ ให้น้ำหนักไปกับการลงทุนในหุ้น Nasdaq ค่อนข้างมาก และผลงานของกองทุน ก็ยังถือว่า ยังคงชนะตลาด Nasdaq อยู่
อย่างไรก็ตาม ถ้าดูผลงานกองทุน Global ETF แบบเติบโต ในปีนี้ (3 เดือนย้อนหลัง) ก็ยังถือว่าพอรับได้ เพราะ ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 เดือน อยู่ที่ 4.22% ซึ่งแน่นอนว่า การลงทุนโดยเฉพาะในตลาดหุ้นนั้นมีขึ้น มีลง ในช่วงภาวะตลาดต่างๆกัน ส่วนเราเองเลือกวางแผนการลงทุนแบบระยะยาว เพราะฉะนั้น อย่าหวั่นไหว ต้องรอดูกันไปยาวๆค่ะ
ถ้าจบ Q2 แล้ว พอร์ทลงทุนเพื่อการศึกษาของลูกแบบระยะยาวของลงทุนมัมจะเป็นอย่างไรกันต่อ ไว้จะเอามาอัพเดทกันนะคะ
ไหนๆ เราก็มีการวางแผนการลงทุนระยะยาว เพื่อการศึกษาให้ลูกๆกันแล้ว ลงทุนมัมอยากจะแชร์ Tips เล็กๆน้อยๆ ที่เราใช้สอนลูกเป็นบทเรียนการลงทุนจากประสบการณ์จริงจากแม่สู่ลูก ให้เพื่อนๆได้เอาไว้ใช้แบ่งปันให้ลูกๆด้วยค่ะ
- ทำเงินให้งอกเงย (การออม VS การลงทุน)
หากเรามีเงินอยู่ก้อนหนึ่ง ถ้าเราเอาเงินใส่กระปุกไว้เฉยๆ เงินที่เราสะสมมาก็จะมีเท่าเดิมและมูลค่าอาจลดลง(เนื่องจากเงินเฟ้อ) แต่หากเรานำเงินในกระปุกนั้นไปใช้ในการลงทุน เงินที่เราสะสมไว้อาจจะเพิ่มพูนขึ้นได้ โดยที่เราไม่ได้ต้องเติมเงินเพิ่ม แต่ให้เงินช่วยทำงานให้เรา
- รู้จักวางแผนการเงิน
เราควรเตรียมตัววางแผนการเงินไว้ล่วงหน้าทั้งระยะสั้นและยาว โดยตั้งเป้าหมายของการออมและระยะเวลาที่ต้องการใช้ เพื่อที่จะเลือกการออมที่เหมาะสมให้เงินได้งอกเงยไปจนถึงเป้าหมายที่เราต้องการ
- ถ้าเจออุปสรรคระหว่างทาง ให้อดทนและวิเคราะห์สถานการณ์ ถ้ายังอยู่ในเส้นทางที่จะพาเราไปถึงเป้าหมายได้ อย่าเพิ่งล้มเลิก
- เมื่อสถานการณ์เปลี่ยน และอาจจะทำให้เราไปไม่ถึงเป้าหมาย เราต้องรู้จักที่จะปรับเปลี่ยนไปทางเส้นใหม่ที่จะพาเราไปถึงเป้าหมายได้
ถ้าเพื่อนๆมีเทคนิคดีๆในการสอนลูกๆ เกี่ยวกับการลงทุน สามารถ Comment เพื่อแบ่งปันกันกับคุณพ่อ คุณแม่ท่านอื่นๆได้เลยนะคะ